Oferta
Bank, leasingodawca albo pośrednik finansowy może poprosić o dokumenty księgowe, zanim wyda decyzję o finansowaniu. Czasem chodzi o zakup samochodu w leasingu, czasem o kredyt firmowy, limit w koncie, finansowanie sprzętu albo sprawdzenie zdolności przedsiębiorcy.
W Biurze NA OBCASACH pomagamy przygotować dokumentację do banku i leasingu na podstawie danych księgowych firmy. Zbieramy potrzebne informacje, porządkujemy dokumenty i przygotowujemy zestawienia, których może wymagać instytucja finansująca. Obsługujemy jednoosobowe działalności gospodarcze, małe firmy i spółki cywilne.
Prośba z banku często brzmi krótko, ale za nią kryje się kilka różnych dokumentów. Przedsiębiorca dostaje informację, że ma dosłać KPiR, PIT, zestawienie przychodów, informację o kosztach, zaświadczenie z ZUS albo potwierdzenie niezalegania. Bez księgowości trudno szybko ocenić, co dokładnie przygotować i za jaki okres.
Dlatego zaczynamy od wiadomości z banku lub leasingu. Najlepiej przesłać nam listę wymaganych dokumentów, mail od doradcy albo formularz instytucji finansującej. Na tej podstawie sprawdzamy, które dane można przygotować z bieżącej księgowości, a które wymagają dodatkowego pobrania lub złożenia wniosku.
Dokumenty księgowe możesz dostarczyć nam osobiście, przesłać za pośrednictwem poczty tradycyjnej lub w formie skanów na nasz adres e-mail.
Wszelkie konsultacje bądź zapytania związane z usługami mogą odbywać się za pośrednictwem poczty e-mail, komunikatorów internetowych, a także telefonicznie.
Informacje na temat należnych podatków i składek ZUS otrzymasz od nas na wskazany przez Ciebie adres e-mail lub w formie wiadomości SMS.
Zakres dokumentów zależy od banku, rodzaju finansowania i sytuacji firmy. Inaczej wygląda leasing samochodu, inaczej kredyt obrotowy, a jeszcze inaczej finansowanie maszyny, lokalu lub większego wyposażenia.
Najczęściej instytucje finansujące proszą o:
Nie każdy dokument będzie potrzebny w każdej sprawie. Dlatego nie przygotowujemy pakietu „na zapas”, tylko dopasowujemy zakres do konkretnej prośby banku lub leasingodawcy.
Przy leasingu bank lub firma leasingowa zwykle chce sprawdzić, czy przedsiębiorca prowadzi działalność, osiąga przychody i jest w stanie regulować raty. W praktyce może poprosić o dokumenty z ostatnich miesięcy, roczne rozliczenie albo potwierdzenia związane z ZUS i podatkami.
Jeżeli prowadzimy Twoją księgowość na bieżąco, część danych mamy już w systemie. Wtedy łatwiej przygotować zestawienia i sprawdzić, czy dokumenty są kompletne. Jeśli dopiero przenosisz księgowość albo potrzebujesz jednorazowej pomocy, możemy ustalić zakres po otrzymaniu informacji od leasingodawcy.
Przy firmach rozliczających się na zasadach ogólnych lub podatku liniowym znaczenie może mieć prowadzenie KPiR. Przy ryczałcie częściej potrzebna będzie ewidencja przychodów.
Dokumenty do banku mogą być potrzebne nie tylko przy leasingu. Przedsiębiorca może ubiegać się o kredyt firmowy, limit w rachunku, finansowanie inwestycji, kartę firmową albo zmianę warunków obecnej umowy.
W takich sytuacjach bank często patrzy na powtarzalność przychodów, aktualne rozliczenia, formę opodatkowania, historię działalności i dokumenty potwierdzające sytuację firmy. Księgowość nie decyduje o przyznaniu finansowania, ale może pomóc przygotować dane w sposób uporządkowany.
Jeśli firma jest czynnym podatnikiem VAT, dokumentacja może łączyć się również z obsługą VAT i JPK. Przy zatrudnieniu pracowników bank może poprosić także o informacje związane z wynagrodzeniami lub składkami, dlatego przydatna bywa obsługa kadrowo-płacowa.
Opinie naszych klientów najlepiej pokazują, że rzetelność i indywidualne podejście to fundament naszej pracy.
W praktyce dokumentacja do banku lub leasingu często pojawia się „na już”. Doradca prosi o szybkie dosłanie braków, a przedsiębiorca musi znaleźć dokumenty z kilku miesięcy, poprzedni PIT, potwierdzenia i zestawienia.
Dlatego najlepiej nie czekać do ostatniego dnia. Im szybciej prześlesz wiadomość z banku, tym łatwiej sprawdzić, co można przygotować od razu, a co wymaga dodatkowego czasu. Przy stałej współpracy księgowej cały proces jest prostszy, bo dokumenty są prowadzone na bieżąco i nie trzeba odtwarzać historii firmy od zera.
Jeśli chcesz uporządkować księgowość przed złożeniem wniosku o finansowanie, sprawdź też księgowość dla JDG albo księgowość dla małych firm.
Pracujemy nowocześnie i z troską o komfort Klienta. Po otrzymaniu wiadomości zaproponujemy wygodny sposób kontaktu, przedstawimy klarowny plan dalszych kroków i będziemy na bieżąco informować o postępach. Zaufanie budujemy transparentnością i rzetelną realizacją zadań.
W tych godzinach najszybciej odbieramy telefony i odpowiadamy na wiadomości. Poza czasem pracy prosimy zostawić wiadomość. Skontaktujemy się następnego dnia roboczego.
Najprościej przesłać mail od banku, listę wymaganych dokumentów albo formularz od leasingodawcy. Nie musisz przepisywać wszystkiego ręcznie. Wystarczy, że przekażesz to, co otrzymałeś od instytucji finansującej.
Przydadzą się także:
Na tej podstawie ustalimy, co można przygotować z księgowości i czy potrzebne są dodatkowe zaświadczenia albo dokumenty z urzędu.
Jeśli bank lub leasingodawca poprosił Cię o dokumenty księgowe, prześlij listę wymagań i termin nadesłania dokumentów. Sprawdzimy, jakie zestawienia można przygotować i czy sprawa wymaga dodatkowych zaświadczeń.
Skorzystaj z zakładki kontakt. W wiadomości napisz, czy chodzi o leasing, kredyt, limit w koncie, kartę firmową czy inne finansowanie. Dzięki temu łatwiej będzie dobrać zakres dokumentów do konkretnej sprawy.
FAQ
Zebrałyśmy odpowiedzi na pytania, które najczęściej słyszymy od przedsiębiorców z Elbląga i okolic, zanim skorzystają z naszych usług.
Tak. Możemy przygotować dokumenty księgowe i zestawienia wymagane przez leasingodawcę, jeśli wynikają z dokumentacji firmy.
Najczęściej są to zestawienia przychodów i kosztów, KPiR, ewidencja przychodów, PIT, dokumenty ZUS, deklaracje lub zaświadczenia wymagane przez bank.
Zakres przekazania dokumentów ustalamy indywidualnie. Najczęściej dokumenty przygotowuje się dla przedsiębiorcy, który przekazuje je dalej do banku lub leasingodawcy.
Nie. Decyzję podejmuje bank albo leasingodawca. Biuro może przygotować dokumenty księgowe, ale nie ma wpływu na ocenę zdolności ani decyzję finansową.
Możemy pomóc ustalić, jakie dane będą potrzebne do uzyskania takiego zaświadczenia i czy dokument jest wymagany w danej sprawie.
Tak. Listę wymagań, formularze i dokumenty można przesłać mailowo lub w ustalony sposób, bez konieczności dostarczania wszystkiego osobiście.
